Многие трейдеры задумываются о том, как избежать убытков во время торговли на Forex. Большинство из нас согласится с тем, что полностью избежать этого невозможно. Убытки — одна из составляющих торговли, как бы странно это ни звучало. Нет ни одного трейдера, который бы закрывал все позиции в плюсе. Это всегда нужно учитывать, а значит — контролировать свои риски в любой сделке. Другими словами, необходимо понимать, каким процентом капитала вы рискуете, и ограничивать свои убытки заранее установленным стоп-приказом.
Если в такой сделке процент использования капитала слишком велик, то просто не рассматривайте ее для входа в рынок. Общее мнение таково, что максимально допустимый убыток не должен превышать 33%. При такой потере будет необходимо заработать 50%, что считается достижимым. Убыток больше 50% неотложно приведет к финансовой смерти трейдера.
Но как распределить свои риски таким образом, чтобы компенсировать или сократить большую часть полученного убытка? Диверсифицируйте свои вложения или по-простому: «Не кладите все яйца в одну корзину».
Речь идет не о торговле разными инструментами, хотя и это отчасти можно назвать диверсификацией, а о ваших вложениях в целом. Ваш торговый счет — это инвестиция, доходность которой контролируется лично вами. Таким образом, в вашем портфеле уже есть один актив. Но используя только его, вы не компенсируете убытки, полученные в результате торговли, так как инвестировать средства необходимо в разные активы. И такую возможность легко реализовать, распределив капитал равными долями в ПАММ-счета, что и будут составлять наш портфель. Чем больше у нас ПАММ-счетов, тем меньше шансов получить убытки.
Зачем нужно вкладывать средства в несколько ПАММ-счетов, вместо того чтобы использовать один с максимальной доходностью? В этом и заключается основное понятие диверсификации. Снижение доходности одного актива компенсируется ростом прибыльности другого. Это позволит снизить риски инвестиционного портфеля без изменения уровня ожидаемой средней доходности.
Не следует выбирать два похожих друг на друга ПАММ-счета, так как у финансового актива может измениться уровень прибыли (чаще в меньшую сторону), это увеличит, а не уменьшит риски. Самый простой способ оценить доходность актива — просмотреть исторические данные о прибыли. Поэтому не стоит рассматривать вложение в счета, доходность которых представлена короткой историей или сглаженной кривой доходности. Прибыль от таких активов оценить крайне сложно. Следует включать в портфель счета, имеющие различную степень потенциальной надежности и доходности.
В целом, диверсификация рисков — неотъемлемая часть любой торговой стратегии. Она позволяет выжать максимум эффективности из инвестиций и добиться стабильного дохода.
