У Вашому браузері відключений JavaScript і / або вимкнені cookies. Для коректної роботи нашого сайту їх необхідно активувати в налаштуваннях браузера.

Від чого залежить прибутковість портфеля, якщо валюта ПАММ-рахунків відрізняється від валюти ПАММ-портфеля?

В тому випадку, якщо валюта ПАММ-рахунків відрізняється від валюти ПАММ-портфеля, прибутковість порфеля буде залежати не тільки від прибутковості ПАММ-рахунків, що входять в його склад, але і від курсу валют.

Приклад №1. Розрахунок прибутковості портфеля в USD, до якого входять рахунки в EUR .

Розрахункові дані:

Валюта ПАММ-портфеля — USD.

Валюта частини ПАММ-рахунків ПАММ-портфеля — EUR.

Розрахунок:

Прибутковість портфеля буде розраховуватися відповідно до змін коштів у USD.

Кошти портфеля = кошти ПАММ-рахунків в USD + кошти ПАММ-рахунків в EUR × курс долар / євро.

Як видно із формули вище, чим сильніше буде євро, тим більшою буде сума в доларах. Відповідно, прибутковість портфеля буде рости.

І навпаки, якщо євро послабиться щодо долара, то капітал порфеля в доларах зменшиться.

Під час інвестування в ПАММ-рахунки, що виражені у валюті, яка відрізняється від валюти порфеля, відбувається конвертація валют.

Конвертація валют відбувається з комісією, що пов'язана зі спредом (різниця між курсами купівлі та продажу валют).

Приклад №2. Розрахунок прибутковості портфеля з конвертацією валют.

Розрахункові дані:

Курс EUR/USD на момент створення портфеля — 1,1/1,2.

Депозит портфеля — 1000 USD.

Рахунки в складі портфеля:

  • ПАММ-рахунок в USD на сумму 500 USD;
  • ПАММ-рахунок в EUR на суму 416,16 EUR, куплених за курсом покупки 1 EUR = 1,2 USD.

Розрахунок:

Щоб порахувати прибутковість портфеля, потрібно привести рахунки до єдиної валюти.

Оскільки курс продажу EUR = 1,1 USD,

Кошти ПАММ-портфеля = 500 USD + ( 416,16 EUR x 1,1 USD / EUR ) = 957,77 USD

Як видно з прикладу, в результаті інвестування в рахунок у євро на коштах портфеля утворився частковий збиток, пов'язаний з конвертацією.

Надалі на прибутковість портфеля буде впливати не тільки прибутковість ПАММ-рахунків, що входять в його склад, але і курс EUR/USD, як це описано у Прикладі №1.

Отримали відповідь на своє запитання?

Йде завантаження...   Йде завантаження...
Наверх