Vốn và số dư trên tài khoản đầu tư là gì?

Vốn tài khoản đầu tư là tổng giá trị của tất cả khoản tiền của nhà đầu tư trên tài khoản đầu tư vào thời điểm cập nhật (rollover).

Số dư tài khoản đầu tư là tổng tất cả số tiền nạp vào và rút ra từ tài khoản đầu tư, bao gồm các khoản thù lao cho nhà quản lý. Vào cuối mỗi giai đoạn giao dịch và trả các khoản thù lao, số dư tài khoản đầu tư bằng với tài sản.

Tăng trưởng vốn - thay đổi số vốn trên tài khoản đầu tư diễn ra thông qua giao dịch của nhà quản lý trong suốt lịch sử tồn tại của tài khoản đầu tư.

Tăng trưởng vốn = Vốn - tổng tất cả tiền nạp + tổng tất cả số tiền rút ra thực tế từ tài khoản đầu tư.

Ví dụ.

Nhà đầu tư nạp vào tài khoản đầu tư 1.000 USD với đề xuất thù lao từ lợi nhuận là 50%. Sau khi nạp tiền, tài sản và tài sản ròng bằng 1.000 USD. Trong suốt giai đoạn giao dịch trên tài khoản đầu tư xuất hiện lợi nhuận và tài sản bằng 1.500 USD. Đến cuối giai đoạn giao dịch theo điều kiện của đề xuất, nhà quản lý nhận được thù lao 250 USD (50% từ lợi nhuận). Sau khi chi trả thù lao cho nhà quản lý, tài sản và tài sản ròng của tài khoản đầu tư bằng 1.250 USD.

Thay đổi trên số dư và tài sản khi rút tiền

Khi rút tiền từ tài khoản đầu tư, số dư và tài sản sẽ giảm theo số tiền rút ra nếu tài sản lớn hơn hoặc bằng số dư.

Ví dụ 1.

Số dư tài khoản đầu tư bằng 1.000 USD. Trong suốt giai đoạn giao dịch, trên tài khoản đầu tư xuất hiện lợi nhuận, đến cuối giai đoạn giao dịch, số dư và tài sản bằng 1.500 USD. Nhà đầu tư gửi yêu cầu rút 100 USD. Sau khi duyệt yêu cầu rút tiền, số dư tài khoản đầu tư bằng 1.400 USD. Tài sản tài khoản đầu tư cũng bằng 1.400 USD.

Ví dụ 2.

Số dư tài khoản đầu tư bằng 1.000 USD. Trong suốt giai đoạn giao dịch, trên tài khoản đầu tư xuất hiện thua lỗ và tài sản tài khoản đầu tư bằng 500 USD. Nhà đầu tư gửi yêu cầu rút 100 USD (100 USD - 10% từ số dư tài khoản đầu tư theo yêu cầu rút tiền sẽ rút 50 USD - 10% từ tài sản tài khoản đầu tư). Sau khi yêu cầu được duyệt, số dư tài khoản đầu tư bằng 900 USD. Còn tài sản tài khoản đầu tư bằng 450 USD.

Khi đóng tài khoản đầu tư, tất cả tài sản sẽ được rút ra theo giá cổ phiếu tại thời điểm duyệt yêu cầu.

Ví dụ:

Một vài tuần trước sau khi bắt đầu giai đoạn giao dịch, nhà quản lý mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư 20%. Theo đề nghị, nhà quản lý sẽ nhận được mức thù lao 50% từ lợi nhuận. Số tiền đầu tư ban đầu là 1.000 USD.

Số dư của tài khoản đầu tư là 1.000 USD. Nhà quản lý nhận được một nửa lợi nhuận, tương đương với 100 USD. Tài sản bao gồm mức thù lao của nhà quản lý là 1.200 USD và tài sản trừ mức thù lao của nhà quản lý là 1.100 USD. Nhà đầu tư rút 110 USD tương đương với 10% tài sản. Điều này có nghĩa rằng các giá trị giảm 10%. Số dư, tài sản và tài sản bao gồm mức thù lao của nhà quản lý tương ứng là 900 USD, 990 USD và 1.080 USD. Nhà quản lý cũng sẽ nhận được 10% từ khoản thù lao này, tương đương với 10 USD.

Vui lòng lưu ý rằng khi rút tiền, nếu số dư giảm xuống thấp hơn mức đầu tư tối thiểu thì tài khoản sẽ đóng lại.