É o nosso 19º Aniversário!

Produtos com Cupom de Segurança

Com os Produtos Cupom, o lucro potencial é fixo, determinado previamente pelos parâmetros do produto e conjuntura do investimento.

O Produto Cupom também necessita “tocar” um determinado nível antes da sua maturação para gerar lucro máximo. No entanto, a diferença é a presença de um cupom de segurança que dá direito ao investidor receber parte do lucro em caso do preço não atingir o nível predefinido, mas se manteve no intervalo entre o preço de compra e preço do prognóstico. Por outro lado, se o movimento de preço seguiu direção oposta a do prognóstico, o valor investido será devolvido com base no nível de proteção do capital.

Produtos Cupom

Ao investir neste Produto, indique o nível em que o preço do ativo de base irá tocar no prazo de validade do Produto.

Prognóstico sobre aumento dos preços

140 USD
130 USD

Vamos supor que o preço das ações da Apple é de 130 USD. O investidor acredita que o preço do ativo será de 140 USD em dois meses e define o nível de proteção do capital em 95%. O sistema, então, calcula automaticamente o montante mínimo de investimento e os retornos potenciais. No nosso caso, digamos que o montante seja de 10.000 USD e o rendimento máximo 44% ao ano. O Cupom de Segurança é estabelecido em 7% sobre o nível de proteção do capital.

  • Dessa forma, se antes da maturação do produto o preço do ativo alcançar ou passar 140 USD, então o investidor receberá o valor investido acrescido do retorno máximo. Ou seja, 10.000 × 44% / 12 × 2 = 733,33 USD.
  • Se o preço não alcançar o nível de 140 USD, mas se mantiver no corredor 130-140 USD, então o investidor receberá de volta 95% do capital investido acrescido do Cupom de Segurança. Ou seja, 9.500 × 7% / 12 × 2 = 110,83 USD.
  • Se o prognóstico do investidor não for factível e o preço do ativo desvalorizar menos do que 130 USD, então ele receberá de volta 95% do investimento inicial.

Prognóstico sobre queda dos preços

50 USD
30 USD

Digamos que o preço das ações da Microsoft é de 50 USD. O investidor espera que dentro de 6 meses o preço cairá para 35 USD. Assim, estabelece o nível de proteção do capital em 90%, garantindo essa porcentagem ao final do período.

O sistema calcula que o montante mínimo de investimento será de 5.000 USD, o rendimento máximo 52% ao ano e o Cupom de Segurança em 9% sobre o nível de proteção do capital.

  • Caso o preço atingir ou passar o nível de 35 USD antes da maturação do produto, então o investidor receberá o capital investido acrescido dos rendimentos 5.000 × 52% / 12 × 6 = 1.300 USD.
  • Por outro lado, se o preço se mantiver no corredor de preço 35-50 USD, o investidor receberá 90% do capital protegido acrescido do Cupom de Segurança 4.500 × 9% / 12 × 6 = 202,5 USD.
  • Se o prognóstico do investidor não for factível e o preço do ativo começar a valorizar-se, então ele receberá de volta 90% do investimento inicial.

Como os parâmetros do Produto influenciam o retorno e o valor do Cupom?

Os parâmetros do nível de proteção do capital e prazo de investimento alteram o valor mínimo de investimento, retorno e valor do Cupom.

O que ocorre se o nível de proteção de capital for menor de 80%?

Ao reduzir o nível de proteção do capital, é possível diminuir o valor mínimo de investimento e aumentar o retorno, todavia os riscos são maiores.

Por exemplo, se o cliente acredita que as ações da Apple irão valorizar-se, temos dois cenários:

  • Com nível de proteção estabelecido em 95%, o investimento mínimo é de 10.000 USD, retorno máximo em 44% ao ano e Cupom de 7%.
  • Com nível de proteção de 80%, o investidor poderá investir 4.500 USD, rendimento sobe para 90% e Cupom será de 15%.
160 USD
150 USD
140 USD
130 USD
  • Limite Estabelecido de Preço
  • Movimento de Preço antes do Investimento
  • Movimento de Preço durante o Investimento
  • Período de Investimento

O que ocorre se o nível de proteção de capital for de 100%?

Ao aumentar o nível de proteção do capital, é possível diminuir o valor mínimo de investimento e elevar o retorno, todavia os riscos são reduzidos. Com nível de proteção estabelecido em 100% o investidor não precisa se preocupar com perdas.

Por exemplo, com o nível de proteção estabelecido em 95 % o investimento mínimo será de 10.000 USD, com 100% de proteção, o valor sobe para 20.000 USD, o retorno cai de 44% para 22% e o valor do Cupom diminui de 7% para 3%.

Como a escolha do nível de preço influencia o retorno do Produto?

Ao escolher um nível de preço em que o ativo deve tocar próximo ao nível atual da compra, o retorno será pequeno, diferentemente se escolher um amplo corredor de variação.

Como o prazo influencia o retorno do Produto?

Um longo prazo de maturação aumenta a chance de ocorrência de um fato que poderá elevar o risco de perdas. Dessa forma, quanto maior o prazo, menor o rendimento. O tempo ótimo de investimento é de 6 meses a 1 ano e meio.

Investir

Perguntas Frequentes (FAQ)

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Atenção:

  • Os exemplos possuem apenas caráter didático. Os retornos amostrados não são garantias de lucros.
  • Só é possível investir em produtos estruturados em dólares americanos.
  • A comissão pelo investimento em Produtos Estruturados é de 2% do preço do ativo e é cobrada na data de maturação.
  • O retorno potencial é expresso em porcentagem anual.
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