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Producto Estructurado con Cupón de Seguridad

La ganancia potencial es fijada y ajustada aútomaticamente dependiendo de los parámetros del producto y la factibilidad de cualquier resultado previsto por el inversor.

Para recibir la máxima ganancia, el precio debe de tocar el nivel del precio establecido por el inversor antes de que llegue el momento de expiración. Para eso este producto difiere en que un cupón está disponible. Este cupón le da al inversor el derecho de recibir parte de las ganancias que son pagadas si el precio no alcanza el nivel de precio ajustado, pero está en un intervalo entre el precio de compra del producto y el precio pronosticado. Si el precio no toma la dirección prevista, el inversor recibirá el monto de la inversión establecido por el parámetro del nivel de protección de capital.

Producto con Cupón de Seguridad

Para invertir en este tipo de producto, el nivel de precio del activo base debe de tocar el precio establecido antes que el producto estructurado alcance el momento de expiración.

Pronóstico del Aumento de Precio

140 USD
130 USD

Digamos que las accion de Apple estan a 130 USD. El inversor cree que en el transcurso de 2 meses, el precio tocará los 140 USD. El inversor ajustó el nivel de protección del capital al 95%. Cuando estos parámetros son ajustados, se calculará auomaticamente el monto mínimo de inversión y el retorno potemcial. En este caso, el monto de inversión mínima es de 10,000 USD, y el retorno potencial máximo es de 44% y el cipon de seguridad es del 7% del nivel de protección del capital.

  • Si el precio de las acciones tocan los 140 USD (es igual o superior a los 140 USD) antes de que alcance el momento de expiración, el inversor recibirá su inversión inicial, más un retorno de 733.33 USD (10,000 x 44% / 12 x 2 = 733.33).
  • Si el producto estructural permanece entre los 130-140 USD al llegar el momento de expiración, el inversor recibirá el 95% de su inversión inicial, más un retorno de 110.83 USD ( 9,500 x 7% / 12 x 2 = 110.83)
  • Si el precio al llegar el momento de expiración es menor que los 130 USD, el inversor recibirá el 95% de su inversión inicial.

Pronóstico de la Disminución del Precio

50 USD
30 USD

Digamos que el precio de las acciones de Microsoft estan a 50 USD. El inversor espera que durante un período de 6 meses, el precio va a tocar los 35 USD. El inversor ajusta el nivel de protección del capital al 90%, lo que significa que al final del período de inversión, el inversor recibirá no menos del 90% de su inversión inicial.

Bajo estas condiciones, el monto de inversión inicial es de 5,000 USD, el retorno máximo es de 52% y con el cupón de seguridad del 9% del nivel de protección del capital.

  • Si el precio de las acciones cayerá hasta los 35 USD (si llega a ser igual o inferior a 35 USD) antes del momento de expiración del producto, el inversor recibirá la inversión del capital , más un extra de 1,300 USD (5,000 x 52% / 12 x 6 = 1,300 USD).
  • Si el producto estructrurado permanece entre el intervalo de 35-50 USD al llegar el momento de expiración, el inversor recibirá 90% de la inversión inicial, más el porcentaje del cupón (4,500 x 9% / 12 x 6 = 202.5 USD).
  • Si el pronóstico del inversor no tiene éxito y el precio del activo comienza a subir, el inversor recibirá el 90% de su capital invertido

¿Cómo afectan los parámetros del retorno y el tamaño del cupón?

Al ajustar diferentes parámetros para el nivel de protección del capital y el período de expiración, usted puede cambiar el monto minimo de inversión, el retorno y el tamaño del cupón.

¿Qué sucedería si el nivel de protección del capital esta ajustado al 80%?

Al reducir el nivel de protección del capital se reducirá la cantidad mínima inicial de inversión al comprar el producto estructurado. El retorno potencial aumente, pero a la vez aumentará el nivel de riesgo.

Poe ejemplo, si el cliente reconoce que el precio de las acciones de apple aumentarán, los siguietes esenarios son posibles:

  • Al ajustar el nivel de protección del capital al 95%, el inversor hará una inverisón no menor a los 10,000 USD. El retorno para este producto sería del 44% y el cupón de seguridad es de 7%.
  • Al elegir un nivel de protección del capital del 80%, el inversor necesitará 4,500 USD como cantidad de inversión inicial, dando como retorno máximo un 90% y un cupón de seguridad del 15%.
160 USD
150 USD
140 USD
130 USD
  • Nivel de Precio Especificado
  • Movimiento del Precio antes Período de Inversión
  • Movimiento del Precio durante el Período de Inversión
  • Período de Inversión

¿Qué sucedería si el nivel de protección del capital esta ajustado al 100%?

Al aumentar el nivel de protección del capital, aumenta la cantidad mínima de inverisón del producto estructurado. Esto conduce a una reducción en el retorno potencial, pero los riesgos también disminuyen. Los inversores no tienen que preocuparse de sus fondos al establecer el nivel de protección del capital al 100%.

Por ejemplo, el inversor necesita invertir un mínimo de 10,000 USD al ajustar el nivel de protección del capital al 95%, y al ajustar al 100% el nivel de protección del capital, el inversor necesitará 20,000 USD. Y el retorno potencial sería del 44% (95%) al 22% (100%) con un cupón del 7% (95%) al 3%(100%).

¿Cómo afecta la elección de precio el retorno del producto?

Al ajustar el nivel en que el precio debe de ser tocado, cerca del nivel de precio actual, entonces el retorno no será alto. Ajuste el nivel en que se debe de tocar el nivel del precio pero no cerca del nivel del precio actual, asi se aumentará el retorno potencial.

¿Cómo el tiempo de duración afecta el retorno del producto?

Al elegir una fecha de expiración a largo plazo, la probabilidad de que diferentes eventos tengan lugar aumenta, lo que conducen a un crecimiento en el costo del producto estructurado en la parte riesgo de este. Por lo tanto, cuan mñas tarde se posponga la fecha de expiración del producto estructurado, menor será el retorno del producto. La duración óptima de inversión es de 6 a 18 meses

Invertir en un Producto

Ayuda

Estas son algunas de las preguntas frecuentes que recibimos acerca de los productos estructurados:

Para más información, por favor vea nuestra lista de "Productos Estructurados" en la sección de ayuda.

Vamos a Ayudarle

Atención:

  • Los ejemplos anteriores sólo están destinados para mostrar cómo funcionan los productos estructurados. Los ingresos obtenidos en los ejemplos no deben interpretarse como una garantía de ingresos.Recurso: alpari.com, "Producto Clásico"
  • El retorno potencial se expresa como un porcentaje anual.
  • La comisión aplicada por invertir en los productos estructurados es del 2% del valor del activo. La comisión se deducirá al momento de vencimiento del producto.
  • Usted puede comprar productos estructurados denominados en dólares de Estados Unidos.
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