¿Cómo calcular el monto mínimo requerido para abrir una posición?

El margen para pares de divisas se calcula en la divisa base mediante la fórmula :

Margin = V (lote) × Contract / Leverage, donde:

  1. Margin – margen, monto mínimo requerido para abrir una posición.
  2. V (lotes) - volumen en lotes de la posición que desea abrir.
  3. Contract – tamaño de 1 lote en la divisa base (volumen del contrato). El valor de 1 lote es siempre 100 000 unidades de la divisa base. Por lo tanto, el valor de 0.1 lotes = 0.1 × 100 000 = 10 000 unidades de la divisa base; el tamaño de  0.01 lotes = 0.01 × 100 000 = 1000 unidades de la divisa base.
  4. Leverage - apalancamiento, por ejemplo:
    • para un apalancamiento de 1:1000 se indica “1000”;
    • para un apalancamiento de 1:500 se indica “500”.

Divisa base - es la divisa que ocupa la primera posición en la cotización, por ejemplo:

  • EURUSD: la divisa base es EUR;
  • USDJPY: la divisa base es USD;
  • GBPJPY: la divisa base es GBP.

Después de calcular el margen en la divisa base, es necesario convertirlo a la moneda de depósito (al tipo de cambio al momento de abrir la posición): USD, EUR.

 

Ejemplo no. 1. Cálculo del margen para pares de divisas.

Datos de cálculo:

  • Instrumento comercial (par de divisas): EURUSD.
  • Divisa base: EUR.
  • Volumen (V, lotes): 0.1.
  • Contract: 100 000 EUR.
  • Leverage: 1:100.
  • Tasa de cambio de EURUSD al momento de apertura de la posición: 1.35400.
  • Divisa de depósito: USD.

Cálculo:

  1. Margin = V (lotes) × Contract / Leverage = 0.1 × 100 000 EUR / 100 = 100 EUR.
  2. Convertimos el monto resultante a la divisa de denominación de la cuenta de depósito (USD). Al realizar una conversión, si la divisa de denominación es la misma que la divisa base del par, es necesario dividir el margen entre la tasa de cambio; si es la misma que la divisa cotizada, es necesario multiplicar el margen por la tasa de cambio: Margin = 100 EUR × 1.35400 = 135.400 USD.
  3. El margen es igual a 135.400 USD.

 

Ejemplo no. 2. Cálculo de margen para cruces de divisas.

Datos de cálculo:

  • Instrumento comercial (cruce de divisas): AUDCAD.
  • Divisa base: AUD.
  • Volumen (V, lotes): 0.1.
  • Contract: 100 000 AUD.
  • Leverage: 1:100.
  • Tasa de cambio de AUDCAD al momento de apertura de la posición: 0.99484.
  • Tasa de cambio de AUDUSD al momento de apertura de la posición: 0.78373.
  • Divisa de depósito: USD.

Cálculo:

  1. Margin = V (lotes) × Contract / Leverage = 0.1 × 100 000 AUD / 100 = 100 AUD.
  2. Convertimos a la divisa de denominación de la cuenta (USD). En este caso, es necesario usar la tasa de cambio de AUDUSD al momento de apertura de la posición: Margin = 100 AUD × 0.78373 = 78.373 USD.
  3. El margen es igual a 78.373 USD.

 

El margen para metales spot se calcula mediante la fórmula:

Margen para metales spot = V (lotes) × Contract × Market Price / Leverage, donde:

  1. Margen para metales spot: monto mínimo requerido para abrir una posición.
  2. V (lotes): volumen en lotes.
  3. Contract: tamaño de 1 lote.
  4. Leverage: apalancamiento.
     

 

Ejemplo. Cálculo de margen para metales spot.

Datos de cálculo:

  • Instrumento comercial (metal spot): XAUUSD.
  • Volumen (V, lotes): 0.1.
  • Contract: 100 onzas troy.
  • Leverage: 1:500.
  • Tasa de cambio de XAUUSD al momento de apertura de la posición (Market Price): 1332.442.
  • Divisa de depósito: USD.

Cálculo:

  1. Margen para XAUUSD = V (lotes) × Contract × Market Price / Leverage = 0.1 × 100 × 1332.442 / 500 = 26.648 USD.
  2. El margen es igual a 26.648 USD.
     

El margen para CFD de índices y materias primas se calcula mediante la fórmula:

Margen para CFD = V (lotes) × Contract × Market Price / Leverage, donde:

  1. Margen de CFD: monto mínimo requerido para abrir una posición.
  2. V (lotes): volumen en lotes.
  3. Contract: tamaño de 1 lote (volumen del instrumento comercial en la operación).
  4. Leverage: apalancamiento.
     

 

Ejemplo. Cálculo de margen para CFD de índices y materias primas.

Datos de cálculo:

  • Instrumento comercial (índice): SPX500.
  • Volumen (V, lotes): 0.1.
  • Contract: 100 USD.
  • Leverage: 1:50.
  • Tasa de cambio de SPX500 al momento de apertura de la posición (Market Price): 2804.5.
  • Divisa de depósito: USD.

Cálculo:

  1. Margen de CFD = V (lotes) × Contract × Market Price / Leverage = 0.1 × 100 × 2804.5 / 50 = 560.90 USD.
  2. El margen es igual a 560.90 USD.
     

 

Ejemplo. Cálculo de margen para CFD de criptodivisas

Datos de cálculo:

  • Instrumento comercial (criptodivisa): XBNUSD.
  • Volumen (V, lotes): 0.1.
  • Contract: 1.
  • Tasa de cambio de XBNUSD al momento de apertura de la posición (Market Price): 998.500.
  • Divisa de depósito: USD.

Cálculo:

  1. CFD Margin = V (lotes) × Contract × Market Price × 50% = 0.1 × 1 × 998.500 × 50% = 49.93 USD.
  2. El margen es igual a 49.93 USD.

 

Ejemplo. Cálculo de margen para cuentas denominadas en  GLD.

Datos de cálculo:

  • Instrumento comercial: EURUSD.
  • Divisa base: EUR.
  • Divisa de depósito: GLD.
  • Volumen de la posición: 100 000 EUR (1 lote).
  • Leverage: 1:500.
  • Tasa de cambio de EURUSD al momento de apertura de la posición: 1.30815.
  • Tasa de cambio de XAUUSD al momento de apertura de la posición: 1697.48.

 

¡Atención!

Al calcular los requisitos de margen, GLD se calcula como 0.001 de la tasa de cambio del oro al contado.

 

Cálculo:

  1. El margen es igual a 200 EUR o 200 × 1.30815 = 261.63 USD.
  2. Convertimos a divisa de depósito (GLD). Como 1 GLD = 0.001 de la tasa de cambio del oro (XAUUSD), entonces obtendremos: 0.001 × 1697.48 = 1.69748; el margen es igual a 154.13 GLD.